Come evitare le frodi sugli investimenti: cose a cui prestare attenzione

Le frodi sugli investimenti sono in aumento a causa del fatto che subito dopo il blocco pandemico paralizzante dal punto di vista commerciale, la guerra in Ucraina ha rapidamente fatto aumentare il costo della vita. Il difficile panorama commerciale in cui i profitti stanno rapidamente diminuendo crea un terreno fertile per le frodi sugli investimenti in cui all'utente vengono inizialmente promessi ritorni irrealistici sul proprio investimento.

Esistono diversi approcci utilizzati dai truffatori, spesso le vittime sono persuase che le proprie azioni abbiano causato le loro perdite.

Joanna Bailey, che dirige il dipartimento per le controversie sulle frodi bancarie e finanziarie, ha commentato che "i truffatori scelgono attentamente le loro vittime e la conversazione amichevole nelle discussioni iniziali tra il truffatore e la loro vittima è formulata per identificare l'obiettivo come una persona senza alcuna associazione o comprensione di come i mercati di investimento operino”. Ha anche sottolineato Joanna “una volta stabilito che l'obiettivo è nuovo per il mercato degli investimenti, sono incoraggiati a investire. Gli scambi inizialmente sembrano avere successo. La vittima è spesso lusingata nel pensare che stanno prendendo buone decisioni e spesso è persuasa a cambiare il proprio status in quello di un commerciante professionista e guidata attraverso l'applicazione dai truffatori. Questo rimuove la rete di sicurezza fornita dai Regolatori”

Ecco alcuni esempi di tipi comuni di frode sugli investimenti attualmente perpetrati:

Frode sentimentale

La vittima viene avvicinata dal truffatore in modo romantico, di solito il primo approccio è attraverso un sito di incontri online e spesso condotto come una storia d'amore a distanza. Il truffatore prende tempo per sviluppare la relazione e nutre la sua vittima con una rete di bugie su se stesso. Una volta che la vittima crede veramente che la storia d'amore sia reale, si fida del truffatore. Il truffatore può quindi chiedere all'obiettivo ingenti somme di denaro per una "emergenza" come spese mediche dovute a un incidente o fondi per completare un progetto commerciale redditizio.

In alternativa, il truffatore può incoraggiare la vittima a investire in uno schema di investimento che è in realtà una truffa. Gli ultimi rapporti mostrano che quasi 92 milioni di sterline sono andati persi a causa di frodi romantiche nell'ultimo anno.

Frode agli investimenti

Mentre i Regolatori hanno inasprito le regole relative agli investimenti e stanno costantemente rivedendo la posizione alla luce delle nuove tipologie di frode; i truffatori sono abili nel modificare le loro frodi. Il mercato in rapido movimento dei cambi (Forex) è stato per qualche tempo uno dei preferiti dai truffatori. Come per molte truffe, il contatto iniziale avviene attraverso i social media e l'amichevole "account manager" guadagna la fiducia della vittima facendo leva sulla sua mancanza di conoscenza relativa al funzionamento del mercato degli investimenti e delle normative applicabili. L'obiettivo è promettere un ritorno sull'investimento incredibilmente alto usando lo schema "diventare ricchi rapidamente". Molte vittime consentono al proprio account manager di assumere il controllo del proprio computer.

Di solito l'obiettivo è, dunque, incoraggiato a fare inizialmente piccoli investimenti che sembrano avere successo e realizzare profitti, l'obiettivo è portato a credere che stia accumulando una piccola fortuna sul suo conto. Quando l'obiettivo decide di accedere ai fondi che crede di aver accumulato, il suo conto cade drammaticamente in perdita.

Inutile dire che la vittima è notevolmente allarmata, poiché non solo ha perso il profitto ma anche l'investimento iniziale. A questo punto viene loro detto che possono riscattare le perdite se fanno più investimenti. Il modello di piccoli guadagni e perdite drammatiche è spesso mantenuto dal "gestore dell'account" fino al momento in cui il truffatore non riconosce che l'obiettivo non può accedere a più fondi, dopodiché scompaiono lasciando la vittima finanziariamente rovinata e non sapendo cosa possono fare per riprendersi i loro fondi perduti.

Frode dell'influencer

Questo tipo di frode coinvolge piattaforme di social media come Tik Tok e Instagram; dove gli "influencer", in particolare quelli delle celebrità, vengono pagati per promuovere degli investimenti. Gli influencer potrebbero non essere a conoscenza del fatto che si tratti di una truffa o parte della truffa; promuovono semplicemente l'investimento senza aver fatto alcuna indagine sulla validità degli schemi che stanno promuovendo. Gli investitori principianti riconoscono la celebrità e sono influenzati dalla loro associazione con gli schemi. Charles Randall, l'ex presidente della Financial Conduct Agency (FCA), ritiene che le influenze delle celebrità potrebbero anche avere una responsabilità legale di cui rispondere.

Frode degli investitori “professionisti”.

I truffatori degli investimenti utilizzano molti metodi per prendere le distanze dalle conseguenze legali delle loro truffe e per ingannare i loro obiettivi. Le autorità di regolamentazione obbligano i broker di investimento a identificare i loro investitori come principianti di trader professionisti.

Sempre più spesso, i broker di investimento dubbi contattano individui che avevano precedentemente negoziato con loro e li invitano a continuare a fare trading su una base diversa, più redditizia, grazie alla capacità di un trader professionista. L'investitore inesperto viene guidato attraverso un modulo di domanda contenente domande ambigue formulate in modo tale che la persona che compila il modulo non sia a conoscenza delle implicazioni del cambiamento di status e del fatto che, in quanto professionisti, stanno compromettendo la loro posizione di consumatori e viene rimossa la rete di sicurezza prevista dai Regolatori per i consumatori.

Quando si verificano le inevitabili perdite di profitto, al target viene detto che ciò è interamente dovuto alle proprie decisioni.

Esistono diverse agenzie di regolamentazione che emettono linee guida e avvertimenti per potenziali investitori, ad esempio sottolineando che gli investitori inesperti dovrebbero stabilire che il loro broker di investimento è regolamentato e fornire elenchi di intermediari sospetti.

Il dipartimento di contenzioso per frode bancaria e finanziaria di Giambrone & Partners sviluppa strategie ad hoc per aiutare i nostri clienti a recuperare i fondi perduti.

L’avv. Joanna Bailey guida spesso il contenzioso contro le istituzioni finanziarie coinvolte in controversie Forex/commercio binario, nonché problemi di criptovaluta e indagini normative e ha un notevole successo nel recuperare i fondi persi in schemi di investimento fraudolenti.

Joanna ha sviluppato una gamma di strategie sia per trovare i beni delle persone che perpetrano gli schemi fraudolenti sia per restituire i fondi ai nostri clienti. Oltre a riconoscere la colpevolezza nelle organizzazioni che facilitano (ma non sono associate alla frode), non avendo intrapreso un'adeguata due diligence.

Ha una grande esperienza in negoziazioni extragiudiziali di alto valore e ha una conoscenza approfondita delle norme di procedura civile e della common law inglese.

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